AML-käytäntö

Novibet-fi (jäljempänä "Yhtiö", "Me" tai "Kasino") on sitoutunut ylläpitämään korkeimpia mahdollisia turvallisuus- ja rehellisyysstandardeja toiminnassaan. Koska toimimme säännellyillä rahapelimarkkinoilla, olemme laillisesti velvoitettuja noudattamaan tiukkoja rahanpesun vastaisia (Anti-Money Laundering, AML) sekä terrorismin rahoittamisen estämistä (Counter-Terrorism Financing, CTF) koskevia kansainvälisiä ja paikallisia säädöksiä.

Tämän käytännön tarkoituksena on estää alustamme käyttö laittomasti hankittujen varojen kierrättämiseen tai rikollisen toiminnan rahoittamiseen. Alustamme käyttö edellyttää, että asiakas ymmärtää ja hyväksyy nämä käytännöt kokonaisuudessaan.

Asiakkaan Tunteminen (KYC - Know Your Customer)

Asiakkaan asianmukainen tunnistaminen on ensimmäinen ja tärkein puolustuslinja rahanpesua vastaan. Novibet soveltaa tiukkoja KYC-menettelyjä kaikille pelaajilleen.

Tilin rekisteröinnin yhteydessä, ja viimeistään kun asiakkaan kumulatiiviset talletukset tai kotiutukset ylittävät sääntelyviranomaisten asettamat kynnysarvot, vaadimme asiakasta toimittamaan seuraavat asiakirjat:

• Henkilöllisyystodistus: Kopio voimassa olevasta kuvallisesta viranomaisen myöntämästä asiakirjasta (esim. passi, henkilökortti tai ajokortti).
• Osoitetodistus: Tuore (enintään 3 kuukautta vanha) virallinen asiakirja, kuten sähkö-, vesi- tai puhelinlasku, tai tiliote, josta käy ilmi asiakkaan koko nimi ja rekisteröity kotiosoite.
• Maksutavan varmennus: Todiste sen maksuvälineen omistajuudesta, jota on käytetty tilin rahoittamiseen (esim. kuva luottokortista siten, että turvallisuuskoodi on peitetty, tai kuvakaappaus e-lompakon profiilista).

Kaikki toimitetut asiakirjat käsitellään tietosuojakäytäntömme mukaisesti ja ne tallennetaan suojatuille palvelimille.

Varojen Alkuperän Selvittäminen (SOF - Source of Funds)

Tietyissä tilanteissa, erityisesti kun kyseessä ovat poikkeuksellisen suuret rahansiirrot, säännöllinen suuren volyymin pelaaminen tai poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP), olemme lain mukaan velvoitettuja pyytämään lisätietoja asiakkaan varojen tai varallisuuden alkuperästä (Source of Funds / Source of Wealth).

Tämä voi tarkoittaa esimerkiksi palkkakuitin, verotodistuksen, perintöasiakirjan tai kiinteistön kauppakirjan toimittamista. Mikäli asiakas ei pysty toimittamaan riittäviä todisteita varojen laillisesta alkuperästä, pidätämme oikeuden rajoittaa tilin käyttöä, jäädyttää varat tai sulkea pelitilin välittömästi.

Transaktioiden Valvonta ja Säännöt

Novibet käyttää alan johtavia ohjelmistoja ja omistautunutta riskienhallintatiimiä valvomaan jatkuvasti asiakkaiden rahansiirtoja ja pelikäyttäytymistä. Pyrimme tunnistamaan poikkeavat kuviot ja epäilyttävät toiminnot välittömästi.

Kolmannen osapuolen maksut

Hyväksymme talletuksia vain sellaisilta pankkitileiltä, luottokorteilta ja e-lompakoilta, jotka on rekisteröity samalle nimelle kuin Novibet-pelitili. Kolmannen osapuolen, kuten ystävän, puolison tai yrityksen tilin kautta tehdyt rahansiirrot ovat ehdottomasti kiellettyjä ja ne hylätään automaattisesti.

Kierrätysvaatimus

Estääksemme sen, että kasinoamme käytetään pankkina tai rahan liikutteluvälineenä, kaikkia talletettuja varoja koskee vähintään yhden (1x) kerran kierrätysvaatimus. Asiakkaan on panostettava tallettamansa summa vähintään kerran kasinopeleihin tai vedonlyöntiin ennen kuin kotiutuspyyntö voidaan hyväksyä.

Kotiutuskäytäntö (Closed Loop Policy)

Kotiutukset on aina pyydettävä samalle maksutavalle, jolla alkuperäinen talletus tehtiin. Jos tämä ei ole teknisistä syistä mahdollista (esimerkiksi tietyt luottokortit eivät tue kotiutuksia), kotiutus ohjataan poikkeuksetta asiakkaan omalle, erikseen varmennetulle pankkitilille.

Epäilyttävien Toimintojen Raportointi

Jos riskienhallintatiimimme havaitsee tapahtumia, jotka antavat perustellun syyn epäillä rahanpesua, terrorismin rahoitusta tai muuta talousrikollisuutta, laki kieltää meitä paljastamasta asiakkaalle, että häntä epäillään tai tutkitaan (ns. Tipping-off -kielto).

Tällaisissa tapauksissa Yhtiöllä on velvollisuus raportoida epäilyttävistä liiketoimista (Suspicious Activity Report, SAR) viipymättä asianmukaiselle finanssitiedusteluyksikölle (Financial Intelligence Unit, FIU) ja paikallisille valvontaviranomaisille. Jäädytämme tilin ja sillä olevat varat tutkimusten ajaksi.

Työntekijöiden Koulutus

Kaikki Novibetin työntekijät, erityisesti ne, jotka työskentelevät asiakaspalvelussa, rahaliikenteessä ja riskienhallinnassa, käyvät läpi pakollisen ja säännöllisesti päivitettävän AML- ja CTF-koulutuksen. Henkilökuntamme on koulutettu tunnistamaan rahanpesun tunnusmerkistöjä ja ymmärtämään lain asettamat raportointivelvollisuudet.

Tietojen Säilyttäminen

Rahanpesulainsäädännön vaatimusten mukaisesti olemme velvoitettuja säilyttämään asiakkaiden tunnistamistiedot (KYC-asiakirjat) ja tarkan historian kaikista rahansiirroista ja pelitapahtumista vähintään viiden (5) vuoden ajan asiakassuhteen päättymisen jälkeen. Nämä tiedot pidetään erittäin luottamuksellisina, ja niitä luovutetaan ainoastaan lainvalvontaviranomaisten tai sääntelyelinten virallisesta pyynnöstä.